1-1 FPの基礎と関連法規

1. ファイナンシャル・プランナー（FP）の倫理

• 顧客利益の優先: 常に顧客の利益を最優先に行動しなければなりません。
• 守秘義務の遵守: 職務上知り得た顧客の秘密を漏らしてはなりません（資格喪失後も同様）。

2. 関連法規とFPの禁止行為

• 税理士法: 一般的な税金計算の例示はOK。個別具体的な税務相談や申告書の作成は、有償・無償問わずNG。
• 弁護士法: 一般的な遺言書の書き方の説明はOK。具体的な法律相談や紛争性のある書類作成はNG。
• 金融商品取引法: 投資商品の一般的な仕組み説明はOK。個別銘柄の売買推奨や投資判断の代理は登録がなければNG。
• 保険業法: 保険商品の一般的な比較説明はOK。保険募集人登録なしに具体的な保険契約の募集・勧誘を行うことはできません。
• 宅地建物取引業法: 不動産の一般的な制度説明はOK。宅建業免許なしに不動産売買・賃貸の媒介を業として行うことはできません。

3. ファイナンシャル・プランニングの流れ

FP業務は、顧客の状況を把握し、目標に合わせて資金計画を作るプロセスです。

1. 顧客との関係確立と目的確認
2. 顧客データの収集
3. 現状分析
4. プランの作成・提示
5. プランの実行支援
6. 定期的な見直し

試験では「FPは専門家と連携するが、独占業務は代行できない」という線引きがよく問われます。